老司机联手实力派,互认基金成全球资产配置新选择

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发布时间:2018-04-12 22:34

老司机联手实力派,互认基金成全球资产配置新选择

2018-04-12 19:36来源:蓝鲸财经基金

原标题:老司机联手实力派,互认基金成全球资产配置新选择

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在刚刚过去的2017年,香港市场迎来稳步上涨,沪港深基金和主要投资港股的QDII基金收益颇丰,成为最赚钱的基金品种。

站在2018年的新起点上,另外一种投资香港市场的海外投资品种也开始被大家所熟知和认可,那就是互认基金。

全球资产配置新选择

互认基金这个名词或许对于你来说还比较陌生,但其实作为一种全球资产配置的新选择,互认基金已经越来越多受到投资者的关注。

基金互认是指允许境外注册并受当地监管机构监管的基金向本地居民公开销售。境外的优秀基金有望在当地公开募集,同理,在当地注册监管的优秀基金也有望进入境外市场。

2015年12月18日,首批内地香港互认基金新鲜出炉,3只北上基金、4只南下获批。所谓北上和南下,其实就是香港基金“北上”至内地销售,内地基金“南下”至香港销售。

但是,想要成为互认基金,可并不是什么容易的事情。2015年7月1日开始实施的《香港互认基金管理暂行规定》,香港互认基金应该满足五大条件:

1.成立时间:1年以上

2.基金规模:2亿元人民币(或者等值外币)

3.投资范围:不以内地市场为主要投资方向

4.销售规模:客地销售规模不得超过注册地基金资产规模

5.基金类型:股票型、混合型、债券型及指数型(含交易型开放式指数基金)

据统计,内地符合上述条件的基金数量为850只,而香港符合条件的基金产品仅有100只。可以说,香港北上内地销售的互认基金,都是经过层层筛选、脱颖而出的好基。

虽然监管机构筛选互认基金的要求较为严格,可对于投资者来说,互认基金却有着“低门槛”的优势。

对刚开始投资的小白,海外投资往往有两大难点,一是起购门槛太高,二是对海外的投资环境不了解。而互认基金却恰好解决了这两大难点。

从投资门槛上,出海投资的起点在沪港通为50万元、外币银行理财需要百万门槛,而互认基金的投资起点往往仅有10元、100元,普通的小白用户也能轻松进行全球资产配置。从投资方式上,香港互认基金是由香港境内的优秀基金公司直接管理,投资团队对本地市场更熟悉,更能玩转游戏规则。

老司机与实力派强强联合

由于香港基金公司并不具备内地的销售资格,因而不能直接向公众宣传。在互认基金的安排下,投资者只能通过其内地的唯一代理人和其他指定销售机构来了解基金产品。

2017年底,中港互认基金再次扩容,2只香港基金正式拿到“北上”牌照。其中,由天弘基金代理的北上“东亚联丰亚洲债券及货币基金”获批,天弘将与香港明星基金公司东亚联丰投资合作,领跑中港基金互认业务。

其实这已经不是天弘基金第一次代理北上互认基金了,在代理北上互认基金方面,天弘可谓是“老司机”。

2015年12月,天弘基金代理的行健宏扬中国基金,成为全国首批获得证监会批准注册和全国首只发售的香港互认基金。通过将香港互认基金在互联网平台销售和降低投资门槛等方式,天弘基金把优秀海外投资机会便捷地提供给境内投资者,为投资者提供更多的跨境投资选择。行健宏扬中国基金以致力于追求中长期绝对回报为投资目标,近一年业绩表现不俗,收益约25%;自成立以来收益率为49.85%(来源天弘基金官网,截至2018年3月15日)。

本次与天弘合作的东亚联丰投资公司,也是一家实力派公司。东亚联丰投资成立于2007年,由东亚银行和德联丰投资共同出资设立。其中东亚银行是香港最大的独立本地银行,德联丰投资是德国第二大资产管理公司,本地专家和环球视野相结合,东亚联丰投资的实力不容小觑。东亚联丰投资目前共管理了102亿美元的管理及咨询资产总额,业务种类涵盖投资咨询服务、零售业务、机构业务、退休金等多个类别。

东亚联丰亚洲债券及货币基金正是东亚联丰投资在2008年成立的一只旗舰基金。从基金类别上看,东亚联丰亚洲债券及货币基金是一只主动争取额外回报的亚洲债券基金,基金采取不受约束策略,灵活配置于企业债、政府债、高息债及投资级别债,以捕捉升值机会。除追求稳定收益外,还着眼亚洲债券的增值潜力。截至2017年12月29日,基金的资产总值为4.82亿美元(约30亿人民币)。

一般而言,投资债券需要考虑还款能力、年期、收益、信贷纪录等重要因素。而就目前而言,亚洲高收益债券正处于一个较好的投资时点。综观全球,亚洲的高收益债券派息率较高,在投资价值上亦比较具有吸引力,加上亚洲高收益债券相对欧美地区发行的高收益债年期较短,能为投资组合提供较低的久期,减低央行升息对债价的影响。此外,近年亚洲经济基本面稳定,区内企业债券自2010年起的每年违约率都不超过于3%,信贷质素不错。从收益方面考虑,中国及亚洲高收益债券收益率具吸引力,回报自2013年以来稳步上升。据东亚联丰投资以及晨星亚洲相关数据显示,东亚联丰亚洲债券及货币基金(美元A类别累积)自2008年8月28日成立以来,年化复合收益高达9.5%(数据截至2017年12月29日)。

免责声明:历史数据不代表未来表现。本基金为中港互认基金,请详阅基金法律文件并关注其特有风险。以上信息仅供参考,不作为投资买卖的依据,且不对投资结果负责。

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